פרוטוקול ועדת השקעות - רבעון 3

פרוטוקול ועדת השקעות מועצה מקומית. תל מונד לרבעון 3 שנת 2023 מיוס 23/10/2023

משתתפים: אלדד חזי גזבר ויוייר ועדת השקעות, תהילה מימון - מנכיילית, יגאל קרוער - חבר ועדה, אהר טנצר 7

יועץ מלווה חברת עמיריס שירותי בקרה.

1. בקרות - התיקיס מנוהלים לפי חוזר מנכל ומדיניות ועדת ההשקעות ואין חריגות.

והר סקר את נתוני התיקיס והמדדים. האינפלציה ב 2023 פוחתת לאאור ה-3.3% אך ההבנה בתקופה

האחרונה שהירידה תהיה מתונה יותר משחשבו בהתחלה. שנה קדימה כ 2.7%. אוקטובר נכון למועד וה

ובמיוחד לאור המלחמה והמצב הלא פשוט התשואות במגמה שלילית והתיק בתשואה חיובית. המלחמה

מביאה איתה חששות כבדים למצב המשק - גידול הגרעון מהוצאות המלחמה ומירידה בהכנסות

ממיסים. כמו כן ידרשו השקעות רבות לתמיכה באוכלוסיה ובשיקוס היישוביס לצד המשך השקעות

כבדות במלחמה. הרחבת המלחמה לגורות נוספות תאיץ הליך וה ומנגד העורה הגדולה מארהייב

והתמיכה הכספית מעודדת. הנגיד לא הוריד את הריבית והותיר אותה עדין גבוהה. הדולר ממשיך

להתחזק מול השקל ומייצר לחצ אינפלציוני אך הירידה בביקושיס מאטה לחצים מהצד השני. קרן

המטבע וגסם נתוני בנק ישראל מצביעים על ירידה בצמיחה ודירוג האשראי של ישראל בירידה.

ירידת הריבית צפויה להביא רווחי הון לתיקי האגייח. לאור צורך התזריס לסוף שנה הוחלט לעדכן את

מדיניות ההשקעה ולהעביר 50% מהיתרות למקיימים/קרנות כספיות לפחות עד סוף השנה. ההליך בוצע

ובוקר עייי עמיריסם. המועצה מנהלת כיום כ 40.4 מיליון ₪ בחמישה תיקים. נכון ל 30/09/2023 עמדו

התשואות על 1.95%. סוף ספטמבר המחיימ הממוצע קוצר מאוד לאור המדיניות בתיק והעו 1.75

והאפיק הצמוד 33.1% בלבד.

4 יתרות ותשואות ליוס 30/09/2023 :

תאריך פתיחת תשואה מתחילת | |תשואה מתחילת | |תשואה מתחילת

בית הש קעות שווי תיק תיק הש נה הרבעון החודש

אתגר 88395 2 ₪ 22008 22% 0% 2%

הראל 1902475 0 ₪ 08 200% 0% 6%

אקסלנס 1902671 7 ₪ 208 200% 0% 6%

אינפיניטי 8839 5 ₪ 2208 1% 0% 5%

איי.בי.איי 88360 1 ₪ 2008 1% 0% 6%

סה"כ: 6 ₪ ממוצע תשואה: | 1.95% 0% 1%

5. סיכום אחזקות לפי אפיק השקעה

תאור אפיק שווי אחוז מהאחזקות

אג"ח ממשלתי שקלי 8 ₪₪ 227%

אג"ח ממשלתי מדדי 7 ₪₪ 1%

קרנות נאמנות אג"ח ממשלתי בארץ |4,066,026 ₪ 1%

קרנות סל אג"ח ממשלתי בארץ 6 ₪ 2.0%

סה"כ אג"ח ממשלתי 5 ו %%.

אג"ח קונצרני שקלי 7 ₪ 125%

אג"ח קונצרני מדדי 7 ₪ 1%

קרנות סל אג"ח קונצרני בארץ 1 ₪ 0%

סה"כ אג"ח קונצרני 4 ₪ 16%

מניות ת"א 35 1 ₪ 0%

מניות ת"א 90 3 ₪ 2%

קרנות נאמנות מניות בארץ 1 ₪ 0% שרי וי

קרנות סל מניות בארץ 69 ₪ 1% 6 כ

סה"כ מניות 4 2.58% \ 2"

עו"ש שקלים 8 ₪ 0% צי

פקדונות 3 ₪ 0%

קרן כספית 2 ₪ 100%

סה"כ עו"ש 64 ₪₪ 1%

סה"כ 7 ₪ 10%

6. אין שינוי בתיקים.