פרוטוקול ועדת השקעות - רבעון 1

פרוטוקול ועדת השקעות מועצה מקומית תל מונד לרבעון 1 שנת 2024 מיום 22/05/2024

משתתפים: אלדד חזי גזבר ויוייר ועדת השקעות, תהילה מימון - מנכיילית, יגאל קרג'נר - חבר ועדה, אהר טנצר -

יועצ מלווה חברת עמיריס שירותי בקרה.

.6

7

1. בקרות - התיקיס מנוהליס לפי חוזר מנכל ומדיניות ועדת ההשקעות ואין חריגות.

2 והר סקר את נתוני התיקים והמדדים. האינפלציה ב 2023 פחתה ל-3%. שנה קדימה התעדכן כלפי מעלה

ל 3%. המלחמה נמשכת ומביאה איתה חששות למצב המשק - גידול הגרעון מהוצאות המלחמה ומירידה

בהכנסות ממיסים. הנגיד צפוי להשהות המשך הורדת הריבית בחודשים הקרובים וצפוי להוריד ריבית

פעם אחת לקראת סוף השנה או תחילת שנה הבאה ובהתאמה להורדות הריבית בארהייב. מדד אפריל

הפתיע למעלה ועלה ב 0.8% כשהצפי היה 0.6%. אי הוודאות בשווקיס רבה ומלחמה עצימה בצפון אס

תפרו תפגע בשווקים שלא מגלמיס אותה כעת.

3. ירידת הריבית צפויה להביא רווחי הון לתיקי האגיית. לאור צורך התזרים לסוף שנה הוחלט לעדכן את

מדיניות ההשקעה ולהעביר 50% מהיתרות למקיימיס/קרנות כספיות לפחות עד סוף השנה. ההליך בוצע

ובוקר עייי עמירים. הקטנת הסיכון הוכיחה את עצמה והביאה תשואה נאה על אף הקטנת הסיכון.

המועצה מנהלת כיוס כ 37.5 מיליון ₪ בחמישה תיקים. נכון ל 31/03/2024 עמדו התשואות על 0.9%.

המח'ימ הממוצע הינו 2.66 והאפיק הצמוד עלה ל 34.7% לאור ציפיות עליית האינפלציה.

4. יתרות ותשואות ליוס 31/03/2024 :

תאריך פתיחת | תשואה מתחילת |תשואה מתחילת | | תשואה מתחילת

בית הש קעות שווי תיק תיק הש נה הרבעון החוזש

איי.בי.איי 88360 7 ₪ 20008 0% 0% 0%

אינפיניטי 8839 1 22008 0% 0% 0%

הראל 1902475 3, ₪ 08 0% 0% 20%

אתגר 88395 ₪2 008 0% 0% 2%

אקסלנס 1902671 6 ₪ 20008 0% 0% 2%

סה"כ: 9 ₪ ממוצע תשואה: | 0.90% 0% 2%

5. סיכוס אחוקות לפי אפיק השקעה

תאור אפיק שווי חוז מהאחזקות

אג"ח ממשלתי שקלי 2 ₪ 0%

אג"ח ממשלתי מדדי 6" 1%

קרנות נאמנות אג"ח ממשלתי בארץ שקלי |3,054,300 ₪ 15%

קרנות סל אג"ח ממשלתי בארץ שקלי 1 ₪ 10%

סה"כ אג"ח ממשלתי 9 ו 1%

אג"ח קונצרני שקלי 12 ₪ 1%

אג"ח קונצרני מדדי 9 ₪ 1%

קרנות סל אג"ח קונצרני בארץ שקלי 6 ₪ 0%

קרנות סל אג"ח קונצרני בארץ מדדי 4 ₪ 0%

סה"כ אג"ח קונצרני 1 ₪ 2%

מניות ת"א 35 7 ₪ 1%

מניות ת"א 90 6 ₪ 2%

קרנות נאמנות מניות בארץ 8 ₪ 2% 4

, 0 שג |

קרנות סל מניות בארץ 4 ₪ 1% א ו

סה"כ מניות 4 ₪ 2.1% -

עו"ש שקלים 8 0% עב

פקדונות ₪ 0% | 0%

קרן כספית 1 ₪ 1% /

סה"כ עו"ש 0 ₪ 2% /

סה"כ 4 ₪₪ 1%

אין שינוי בתיקים. התיקים מנוהלים בפועלים ולאומי ובוצעה בהצלחה הפחתת עמלות מול הבנקים.

התבקשו הצעות גם ממרכנתיל ומזרחי ויתכן ותיק יועבר בהמשך לניהול בבנק נוסף.

מדיניות התיקים נותרת בשלב זה ללא שינוי. פדיונות יצאו בימיס האחרוניס ממקיימ וקרנות כספיות

וצפוייס לחזור לתיקיס בחודשים הקרוביס.