פרוטוקול ועדת השקעות - רבעון 2

פרוטוקול ועדת השקעות מועצה מקומית תל מונד לרבעון 2 שנת 2024 מיוס 05/08/2024

משתתפים : אלדד חזי גזבר ויוייר ועדת השקעות, תהילה מימון - מנכיילית, יגאל קרג'נר - חבר ועדה, והר טנצר -

יועצ מלווה חברת עמיריס שירותי בקרה.

1. בקרות - התיקים מנוהלים לפי חוזר מנכל ומדיניות ועדת ההשקעות ואין חריגות.

2 והר סקר את נתוני התיקים והמדדיס. האינפלציה בסביבות -3%. המלחמה נמשכת ומביאה איתה

חששות למצב המשק - גידול הגרעון מהוצאות המלחמה שעשויות להגיע ל 200 מליארד ₪ וחשש

מהחרפה בצפון ומול איראן. במקביל ירידה בהכנסות ממיסיס. בארהייב תחילת האטה וסימני תעסוקה

חלשים מביאיס לתובנה של הורדת ריבית קרובה - יתכן שתי פעימות כבר בספטמבר.

3. ירידת הריבית צפויה להביא רווחי הון לתיקי האג'ייח. התיקיס פחתו לאור צורך התזרים ועיכוב הכנסות

משרוניס - ההיתרים מתעכבים ועימס ההכנסות ובהתאס הוחלט לעדכן את מדיניות ההשקעה

ממינימום 40% למינימוס 25% במקיימים/קרנות כספיות. נכון ל 31/07/2024 עמדו התשואות על 1.43%.

המח'ימ הממוצע הינו 2.8 והאפיק הצמוד עלה ל 40.5% לאור ציפיות עליית האינפלציה.

4. יתרות ותשואות ליוס 31/07/2024 :

תאריך פתיחת | תשואה מתחילת | תשואה מתחילת | תשואה מתחילת

בית הש קעות שווי תיק תיק הש נה הרבעון החודש

אינפיניטי 8839 9 ₪ 208 1% 5% 0%

הראל 1902475 3 ₪ 2008 1% 0% 0%

אקסלנס 1902671 2 ₪₪ 200008 1% 5% 0%

איי.בי.איי 88360 0 ₪ 200008 1% 2% 2%

אתגר 88395 7 ₪ 1008 1% 0% 0%

סה"כ: 0 ₪ ממוצע תשואה: | 1.43% 0% 0%

5. סיכוס אחזקות לפי אפיק השקעה

תאור אפיק שווי אחוז מהאחזקות .

אג'"ח ממשלתי שקלי 3 ₪ 5%

אג"ח ממשלתי מדדי 9 ₪ 1%

קרנות נאמנות אג"ח ממשלתי בארץ שקלי |1,939,953 ₪ 2%

קרנות סל אג"ח ממשלתי בארץ שקלי 8 ₪ 5%

סה"כ אג"ח ממשלתי 3 ₪ 0%|[.

אג"ח קונצרני שקלי 3 ₪ 2%

אג"ח קונצרני מדדי 14 ₪ 1%

קרנות סל אג"ח קונצרני בארץ שקלי 8 ₪₪ 0%

קרנות סל אג"ח קונצרני בארץ מדדי 9 ₪ 1%

סה"כ אג"ח קונצרני 65 ₪ 200200%

מניות ת"א 35 0 ₪ 1%

מניות ת"א 90 8 ₪ 2%

קרנות נאמנות מניות בארץ 6 ₪ 0%

קרנות סל מניות בארץ 9 ₪ 1%

סה"כ מניות 3 ₪₪ 10%

עו"ש שקלים 2 ₪ 1%

פקדונות 1 ₪ 5%

קרן כספית 4 ₪₪ 7%

סה"כ עו"ש 7 ₪ 105%

סה"כ 7 ₪ 1%

6. מדיניות התיקים משתנה למינימוס 25% במק''מים וקרנות כשפיות לאור הפדיונות האחרונים שבוצעו.

יתרת התיק בחוזר מנכייל 02/2020. 7

אלדד-חזי, רו"ח

גזב

מית תלמננד

מועצה