פרוטוקול ועדת השקעות - רבעון 3

משתתפים : אלדד חזי גזבר ויו'יר ועדת השקעות, תהילה מימון = מנכיילית, יגאל קרו'נר

פרוטוקול ועדת השקעות מועצה מקומית תל מונד לרבעון 3 שנת 2024 מיום 17/11/2024

חבר ועדה, אהר טנצר

יועץ מלווה חברת עמיריס שירותי בקרה

7

41

.6

שימוש ביתרות לפיקדון שבועי ובחינת שימוש גס במרכנתיל ומזרחי

בקרות - התיקים מנוהלים לפי חוזר מנכל ומדיניות ועדת ההשקעות ואין חריגות

והר סקר את נתוני התיקיס והמדדים. האינפלציה בסביבות -5% 3 וצפויה להתכנס ל3%. המלחמה

נמשכת ועמה חששות למצב המשק = גידול הגרעון מהוצאות המלחמה שמגיעות ל 250 מיליארד ₪.

בחירת טראמפ מביאה רוח חיובית בבורסה ולסיוס מלחמה בצפון ובדרוס. בארה'יב הורדת ריבית בחצי

אחוז וצפי להורדות נוספות. בישראל צפויה הורדת ריבית ב2025 שעשויה להביא רווחי הון.

התיקיס פחתו בחודשים האחרונים לאור צורכי התורים ועיכוב הכנסות צפויות והגיעו בנובמבר ל 20

מיליון. לאחרונה הגיעו כ- 13 מיליון ₪ ע'יח תבריייס ובניית בתי ספר שכנגדס הרשות כבר העבירה

תשלומים. בהתאס יש מקוס להגדיל את יתרות התיקים. הוחלט להשאיר 5 מיליון ₪ בפיקדונות ו8

מיליון להגדיל את התיקים - 1.6 מיליון לכל תיק. כמו כן לעדכן את מדיניות ההשקעה ולבטל את סעיף

המינימום למק""ם = לאמצ חוור מנכ'יל 02/2020 כלשונו. מכתב יועבר לחתימת הגזבר טרס העברות

לבתים.

נכון ל 30/09/2024 עמדו התשואות על %. המחיימ הממוצע הינו 3.16 והאפיק הצמוד עלה ל 49.7%.

בסוף אוקטובר המשיכה התשואה לעלות ל 3.25%.

יתרות ותשואות ליוס 30/09/2024 :

אלה

ג

מו,

לפת סומר

0

ג

ל מונד

(קרמבולה פיקדון יומי).

תאריך פתיחת |תשואה מתחילת | |תשואה מתחילת |תשואה מתחילת

בית השקעות שווי תיק תיק השנה הרבעון החודש

אינפיניטי 8839 9 ₪ 2008 %מ| 2 - 2% 20%%

הראל 1902475 5 ₪ 08 2% |98% 1 0%

אקסלנס 1902671 4 ₪₪ 2208 2% 200% 0%

אתגר 88395 1 ₪ 22008 200% 15% 2 2%

איי.בי.איי 88360 1 ₪ 22008 2% - 2.31% 25%

סה"כ: 0 ₪₪ ממוצע תשואה: | 2.83% | 2.12% 20%

סיכוס אחוקות לפי אפיק השקעה

תאור אפיק שווי אחוז מהאחזקות 5

אג"ח ממשלתי שקלי 6 ₪ 25% =

אג"ח ממשלתי מדדי 0 ₪₪ 222% 5

קרנות נאמנות אג"ח ממשלתי בארץ שקלי |1,205,356 ₪ 5%

קרנות סל אג"ח ממשלתי בארץ שקלי 0 ₪ 1%

סה"כ אג"ח ממשלתי 2 ₪ %>

אג"ח קונצרני שקלי 8 ₪ 11%

אג"ח קונצרני מדדי 5 ₪ 1%

קרנות סל אג"ח קונצרני בארץ שקלי 0 ₪ 0%

קרנות סל אג"ח קונצרני בארץ מדדי 6 ₪ 1%

סה"כ אג"ח קונצרני 0 ₪ 2%

מניות ת"א 35 1 ₪ 1%

מניות ת"א 90 1 ₪ 0%

קרנות נאמנות מניות בארץ 3 ₪ 2% 1

קרנות סל מניות בארץ 9 ₪ 2% |

סה"כ מניות 4 ₪ 4% -|

עו"ש שקלים 1 ₪₪ 0% 8

פקדונות 8 ₪ 2% |

קרן כספית 4 ₪ 2%

סה"כ עו"ש 3 ₪ 11% 1

סה"כ 9 ₪ |100% |